Anti-Geldwäsche - Test

Anti-Geldwäsche-Test Für viele kleinere Firmen, ist es nicht möglich, das Erfordernis der Unabhängigkeit, wo die Person, die die Prüfung nicht durchführen kann oder von einer Person, die eine der Aufgaben ausführt, um die AML-Programm zu verwalten beaufsichtigt werden, zu erreichen. Größere Unternehmen entweder vorschreiben oder es vorziehen, einen Dritten, um den Test dieser kritischen Funktion auszuführen. ComplianceWorks Personal bietet eine unabhängige und fachkundige Prüfung einer Unternehmen Anti-Geldwäsche-Programm. Der Test besteht aus der Überprüfung von Dokumenten und Interviews von AML Mitarbeiter und Aufsichtspersonal, die die folgenden Bereiche: Risikobewertung hat die Firma eine Risikobewertung ihrer AML-Programm; und wenn ja, werden die identifizierten Risiken in den schriftlichen Verfahren angesprochen? Schriftliche Verfahren Test, um festzustellen, ob der schriftlichen Verfahren der Firma sind bis zu aktuellen Standard. AML Verfahren scheinen jedes Jahr ändern und Unternehmen wird erwartet, dass auf dem Laufenden über die Änderungen bleiben und Umsetzung neuer Verfahren, wie erforderlich. Kundenidentifikationsprogramm (CIP) Test, um festzustellen, ob die Firma hat die kritischen Komponenten an Kunden auf Kontoeröffnung zu identifizieren und Wartung Überprüfung der Kunden durchzuführen. Hat das CIP schaffen Verfahren, die auf Risiko des Kunden und Kontotypen? Verdächtige Person Bewertungstest, um die Firma zu gewährleisten hat angemessene Verfahren zur verdächtige Personen Listen überprüfen; Test, um sicherzustellen, dass die Firma reagiert auf FinCEN Anfragen. Verdächtige Transaktionen und Aktivitätsberichterstattung Testkundendateien zu bestimmen, ob CIP vollständig und sorgfältig umgesetzt werden, festzustellen, ob das Unternehmen hat bestimmte Kunden, die mehr AML Risiko darstellen. Tests auf Transaktionen, für Aktivität, die Eigenschaften von Geldwäsche zeigt aussehen; Test, um sicherzustellen, dass die Firma knüpft an eine Tätigkeit als verdächtig identifiziert; Test, um festzustellen, ob das Unternehmen über ausreichende SAR Meldeverfahren. Hinweis für den Kunden, Test, um festzustellen, ob die erforderlichen Angaben sind für die Kunden in Bezug auf die Unternehmen AML-Programm gemacht. AML Training Test, um festzustellen, ob die Firma leitet AML Ausbildung, die zu den Unternehmen bestimmte Operationen zugeschnitten ist. AML Testing hat die Firma erhalten eine konsistente AML Testprogramm und hat die Firma korrigiert etwaige Mängel durch Tests markiert; hat die Geschäftsleitung off auf der AML-Test und der AML-Programm unterzeichnet? Die Testergebnisse werden mit festen Personal diskutiert, um für die weitere Eingabe zu ermöglichen und die festgestellten Mängel zu diskutieren. Eine endgültige schriftliche Bericht wird, sofern die erforderlichen Beweise für AML-Tests durch die Regel erforderlich ist erfüllt.